IMOVINA ČLANOVA MIROVINSKIH FONDOVA IZNOSILA JE 22 MILIJARDE KRAJEM SRPNJA
Obvezni i dobrovoljni mirovinski fondovi u Hrvatskoj dočekali su kraj srpnja s 22 milijarde eura ukupne neto imovine i s 2,2 milijuna članova u OMF-u
Obvezni mirovinski fondovi (OMF) imali su na kraju srpnja 2024. ukupno 2.293.652 člana, odnosno 12.908 članova (0,57 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Pritom se u B kategoriji nalazilo 79,2 %, u A kategoriji 16,4 %, a u C kategoriji 4,4 % ukupnog broja članova OMF-ova. Od ukupno 14.973 nova člana u srpnju njih 14.776 (98,7 %) automatizmom je rasporedio Regos. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti u srpnju je prestalo članstvo za 2.065 osiguranika. Ukupni neto doprinosi uplaćeni u OMF-ove u srpnju iznosili su 132,2 mil. EUR (0,6 % neto imovine s kraja lipnja). Istovremeno su ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznosili 41,8 mil. EUR (0,2 % neto imovine s kraja lipnja), što je za 3,0 mil. EUR više u odnosu na prethodni mjesec.
Neto imovina OMF-ova na kraju srpnja 2024. iznosila je 22,1 mlrd. EUR, što je za 0,5 mlrd. EUR (2,2 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Na kraju srpnja nominalni mjesečni prinosi Mirexa iznosili su 2,6 % za kategoriju A, 1,9 % za kategoriju B i 0,5 % za kategoriju C. Godišnji prinosi Mirexa iznosili su 13,8 % za kategoriju A, 10,4 % za kategoriju B i 4,3 % za kategoriju C. Prinosi od početka godine iznosili su 9,3 % za kategoriju A, 6,5 % za kategoriju B i 1,5 % za kategoriju C, a anualizirani[1] prinosi od početka rada OMF-ova iznosili su 7,7 % za Mirex A, 5,4 % za Mirex B i 3,3 % za Mirex C[2].
Obveznička ulaganja OMF-ova na kraju srpnja 2024. iznosila su 13,4 mlrd. EUR (60,6 % imovine) te se njihov udio smanjio za 0,6 p.b. na mjesečnoj razini. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova povećala se za 0,3 p.b. na mjesečnoj razini te su ona na kraju srpnja 2024. iznosila 23,7 % imovine OMF-ova (5,2 mlrd. EUR). Pritom su ulaganja u domaće dionice činila 14,0 %, a ulaganja u strane dionice 9,7 % imovine OMF-ova. Ulaganja u investicijske fondove iznosila su 2,2 mlrd. EUR (10,1 % imovine) te se njihov udio u ukupnoj imovini povećao za 0,1 p.b. u odnosu na prethodni mjesec. Novac i depoziti činili su u srpnju 3,3 % imovine, odnosno 725,0 mil. EUR.
Na kraju srpnja 2024. broj članova 8 otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) povećao se za 0,4 % na mjesečnoj razini, a broj članova 21 zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda (ZDMF) za 0,1 % te su spomenuti fondovi imali 408.327 (ODMF) odnosno 49.144 (ZDMF) članova. Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) u srpnju 2024. iznosile su 10,2 mil. EUR (0,8 % neto imovine s kraja prethodnog mjeseca), što je povećanje od 10,2 % u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne isplate iz DMF-ova u srpnju 2024. iznosile su 4,1 mil. EUR, što je za 0,1 mil. EUR (3,1 %) manje od isplata u prethodnom mjesecu. Ukupne isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 69,4 %, isplate zbog promjene fonda 21,8 %, a isplate zbog smrti 8,8 % ukupnih isplata u srpnju. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja 1,4 mil. EUR isplaćeno je putem mirovinskog društva (fonda), 0,9 mil. EUR u obliku jednokratnih isplata, a 0,5 mil. EUR transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove).
Neto imovina DMF-ova u srpnju se povećala za 28,3 mil. EUR (2,1 % na mjesečnoj razini) te je iznosila 1,4 mlrd. EUR. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova u srpnju su se kretali od 0,5 % do 3,3 %, a prinosi na godišnjoj razini od 3,7 % do 15,8 %. Kod strukture ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja čine obveznice (55,0 % imovine), a zatim dionice (26,2 %) te investicijski fondovi (10,0 %). Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova smanjio se na mjesečnoj razini za 0,1 p.b., dok se udio dionica povećao za 0,6 p.b., a udio ulaganja u investicijske fondove za 0,1 p.b.
Cjelovito Izvješće dostupno je na stranicama Hanfe.
[1] Anualizirani prinos predstavlja geometrijsku sredinu godišnjih prinosa ostvarenu u promatranom razdoblju.
[2] Datumi početka djelovanja: OMF-ovi kategorije B: 30.4.2002., OMF-ovi kategorije A i C: 21.8.2014.
