IMOVINA ČLANOVA MIROVINSKIH FONDOVA IZNOSILA JE 22,4 MILIJARDE KRAJEM RUJNA
Obvezni i dobrovoljni mirovinski fondovi u Hrvatskoj dočekali su kraj rujna s 22,4 milijarde eura ukupne neto imovine i s 2,3 milijuna članova u OMF-u
Obvezni mirovinski fondovi (OMF) imali su na kraju rujna 2024. ukupno 2.317.445 članova, odnosno 10.315 članova (0,45 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Pritom se u kategoriji B nalazilo 78,2 %, u kategoriji A 17,5 %, a u kategoriji C 4,3 % ukupnog broja članova OMF-ova. Od ukupno 12.432 nova člana u rujnu njih 12.198 (98,1 %) automatizmom je rasporedio Regos. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti u rujnu je prestalo članstvo za 2.117 osiguranika. Ukupni neto doprinosi uplaćeni u OMF-ove u rujnu iznosili su 131,1 mil. EUR (0,6 % neto imovine s kraja prethodnog mjeseca). Istovremeno su ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznosili 34,6 mil. EUR (0,2 % neto imovine s kraja prethodnog mjeseca), što je za 5,2 mil. EUR više u odnosu na prethodni mjesec.
Neto imovina OMF-ova na kraju rujna 2024. iznosila je 22,4 mlrd. EUR, što je za 0,2 mlrd. EUR (1,1 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Na kraju rujna nominalni mjesečni prinosi Mirexa iznosili su 1,1 % za kategoriju A, 0,6 % za kategoriju B i 0,6 % za kategoriju C. Godišnji prinosi Mirexa iznosili su 14,7 % za kategoriju A, 10,7 % za kategoriju B i 5,5 % za kategoriju C. Prinosi od početka godine iznosili su 10,3 % za kategoriju A, 7,0 % za kategoriju B i 2,6 % za kategoriju C, a anualizirani[1] prinosi od početka rada OMF-ova iznosili su 7,7 % za Mirex A, 5,4 % za Mirex B i 3,4 % za Mirex C[2].
Obveznička ulaganja OMF-ova na kraju rujna 2024. iznosila su 13,7 mlrd. EUR (61,1 % imovine) te se njihov udio povećao za 0,2 p.b. na mjesečnoj razini. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova smanjila se za 0,2 p.b. na mjesečnoj razini te su ona na kraju rujna 2024. iznosila 22,9 % imovine OMF-ova (5,1 mlrd. EUR). Pritom su ulaganja u domaće dionice činila 13,8 %, a ulaganja u strane dionice 9,1 % imovine OMF-ova. Ulaganja u investicijske fondove iznosila su 2,2 mlrd. EUR (9,7 % imovine) te se njihov udio u ukupnoj imovini povećao za 0,2 p.b. u odnosu na prethodni mjesec. Novac i depoziti činili su u rujnu 4,0 % imovine, odnosno 900,3 mil. EUR.
Na kraju rujna 2024. broj članova 8 otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) povećao se za 0,4 % na mjesečnoj razini, a broj članova 21 zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda (ZDMF) smanjio se za 37 te su spomenuti fondovi imali 410.851 (ODMF), odnosno 49.108 (ZDMF) članova. Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) u rujnu 2024. iznosile su 10,2 mil. EUR (0,8 % neto imovine s kraja prethodnog mjeseca), što je povećanje od 19,4 % u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne isplate iz DMF-ova u rujnu 2024. iznosile su 4,3 mil. EUR, što je za 0,4 mil. EUR (10,2 %) više od isplata u prethodnom mjesecu. Ukupne isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 68,4 %, isplate zbog promjene fonda 27,9 %, a isplate zbog smrti 3,7 % ukupnih isplata u rujnu. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja 1,4 mil. EUR isplaćeno je putem mirovinskog društva (fonda), 0,9 mil. EUR u obliku jednokratnih isplata, a 0,5 mil. EUR transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove).
Neto imovina DMF-ova u rujnu se povećala za 13,7 mil. EUR (1,0 % na mjesečnoj razini) te je iznosila 1,4 mlrd. EUR. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova u rujnu su se kretali od -0,1 % do 0,8 %, a prinosi na godišnjoj razini od 4,0 % do 15,3 %. Prinosi od početka godine kretali su se u rasponu od 2,1 % do 10,6 %. Kod strukture ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja čine obveznice (55,5 % imovine), a zatim dionice (26,0 %) te investicijski fondovi (9,2 %). Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova povećao se na mjesečnoj razini za 0,9 p.b., udio dionica smanjio se za 0,3 p.b., a udio ulaganja u investicijske fondove ostao je na istoj razini.
Cjelovito Izvješće dostupno je na stranicama Hanfe, a usporedbu ostvarenih prinosa pronađite u tablici ispod:
[1] Anualizirani prinos predstavlja geometrijsku sredinu godišnjih prinosa ostvarenu u promatranom razdoblju.
[2] Datumi početka djelovanja: OMF-ovi kategorije B: 30.4.2002., OMF-ovi kategorije A i C: 21.8.2014.